Planificare patrimonială integrată
Analizăm situația completă — active, pasive, obiective, familie — și construim un plan coerent care coordonează toate instrumentele disponibile: structuri juridice, asigurări, investiții și succesiune.
Serviciu · Consultanță fiduciară
Sfatul pe care îl primești servește interesele tale sau ale celui care ți-l dă?
Consultanța fiduciară înseamnă că acționăm exclusiv în beneficiul tău — fără comisioane ascunse, fără conflicte de interese, fără produse de recomandat.
Ce înseamnă, concret, un standard fiduciar
Diferența față de consultanța tradițională nu este de stil — este de structură.
Un consultant fiduciar are obligația legală și etică să pună interesul clientului înaintea propriului interes comercial. Practic, asta înseamnă că nu primim remunerații din produsele pe care le recomandăm — onorariul nostru vine exclusiv de la tine, clientul. Asta elimină stimulentul de a recomanda cel mai profitabil produs pentru noi în loc de cel mai potrivit pentru tine. În România, puțini consultanți financiari operează cu adevărat după acest standard — cei mai mulți lucrează pe bază de comisioane din vânzări de produse, ceea ce creează un conflict de interes structural inevitabil.
Ce acoperă o relație de consultanță fiduciară cu noi
Nu vindem produse. Construim o relație de consiliere pe termen lung.
Revizuire anuală
Planul patrimonial nu este un document static. Îl revizuim anual — sau ori de câte ori se schimbă legislația, situația familiei sau compoziția activelor — și ajustăm recomandările în consecință.
Acces direct la consultant
Clienții noștri de consultanță pe termen lung au acces direct la consultantul lor dedicat, nu la un call center. Răspundem la întrebări urgente în maximum 24 de ore lucrătoare.
Rețea de specialiști verificați
Când ai nevoie de un avocat specializat în drept succesoral, un notar cu experiență în trusturi sau un consultant fiscal pentru structuri transfrontaliere, te conectăm cu profesioniști cu care colaborăm de ani de zile.
Cine beneficiază cel mai mult de consultanța fiduciară
Nu lucrăm cu oricine — și nici nu pretindem că am putea.
Consultanța fiduciară are cel mai mare impact pentru persoanele cu active de peste 500.000 de euro sau cu structuri de afaceri complexe, unde deciziile patrimoniale greșite au consecințe semnificative. Lucrăm cu antreprenori care ies din afaceri, cu profesionisti liberi cu venituri ridicate, cu moștenitori care primesc patrimonii nestructurate și cu expatriați care dețin active în mai multe jurisdicții. Nu suntem potriviți pentru cineva care caută consiliere de investiții pe termen scurt sau optimizare fiscală agresivă — acestea nu sunt domeniile noastre.
„Am lucrat cu trei consultanți financiari înainte de Atelier Ionescu. Niciodată nu am înțeles exact de ce primeau recomandările pe care mi le dădeau. Acum știu că sfatul pe care îl primesc servește exclusiv interesele mele — și asta face o diferență enormă în cât de ușor pot lua decizii mari.”
— Ioana V., avocat asociat, București
Vrei o relație de consultanță fără conflicte de interese?
Programează o primă discuție gratuită și afli dacă suntem potriviți pentru situația ta.